有时间与费用的弹性，加之每个孩子的资质不同，其兴趣爱好随时可能发生转变，因此，助理理财规划师为客户制定子女教育规划方案时应采用（）的教育金积累方式。（A）刚性（B）相对固定（C）弹性（D）相对灵活18.小章在选择子女教育金积累工具前，向助理理财师进行了咨询，大体上来说，教育投资工具可以分为长期;...
家庭财务是否结构合理。针对财务分析部分，一般如果学习过AFP课程的都可以比较简单的完成。家庭情景分析，要求根据对方家庭情况，特别是非财务性因素，进行充分的了解。例如目前的家庭生命周期，和以后将会对家庭财务造成的重大变化。例如如果打算明年要小孩，可能就要提前准备教育金，如果步入中年，退休金也是要必须考虑;...
安全性，期限性10.李女士的女儿今年9月进入大学读书，孩子入学之际，她已经为孩子积累了15万元的教育金，该基金的收益率为8%，李女士希望女儿四年大学读完后继续去国外深造，大学每年的学费生活费为3万元，到她毕业那年的9月去国外读书，李女士打算每月为女儿的该教育基金存入3000元，按后付年金计算，则届时她;...
二、子女教育规划的原则P102(一)目标合理子女教育金不像其他资产或退休规划有时间与费用的弹性，加之每个孩子的资质不同，其兴趣爱好随时可能发生转变，因此，助理理财规划师为客户制定子女教育规划方案时应采用(相对灵活)的教育金积累方式。(二)提前规划(三)定期定额(四)稳健投资三、教育规划工具(一)短期;...
总价为10万元的轿车一辆;3.唐先生想知道目前只依靠单位福利的风险保障是否完备，如果不足，还需要补充哪些保险;4.唐先生夫妇打算两年后要小孩，希望将来孩子到国外读大学，预计需要80万元的留学费用;5.养老是唐先生夫妇较为关心的规划之一，如何筹集到500万元的养老金又不影响孩子教育金的积累;提示：信息;...
购车计划、完善风险保障、积累教育金、提升资产增值力等方面。【对症下药】现金规划：由于夫妻二人收入都比较稳定，我们建议家庭流动资产可以保持15000元。但是不需要全部以银行存款的形式保留，也可以将一部分额度购买货币市场基金。消费支出规划：李小姐计划5年内购买一部10万元的汽车，可以先从银行存款中拿出2;...
出国留学学费合计为80万元，每年的投资收益率为8%，则张女士家庭每月只需要投入1666.37元，通过定期定额的方式就可以实现积累目标，建议积累18年。教育金投资品种的风险不宜过高，可以适当考虑搭配资产组合，比如指数型与偏债型基金相结合。保障规划：考虑到父母的年龄和身体状况，不建议通过商业保险进行保障规划，;...
作为日常紧急备用金，又可以作为以后每年保险的期缴金额。理财建议：1、由于客户家庭比较年轻，随着年龄增长，今后的生活需求会越来越多，因此，当前依然要有储蓄的习惯，但目前存款利率较低，且客户每月闲置资金也不多，建议做基金定投，长期投资，积小钱变大钱。2、孩子将来的教育金支出将占到很大的比例，因此要给孩子;...
18岁时送他到美国留学需要准备一笔教育金。3、姚先生计划在60岁退休，希望能提前准备好足够的退休金，自在享受生活。单支柱家庭保障重点要突出一、家庭支柱购买保险重在保障。先生作为家庭收入的主要来源，造成这根家庭支柱收入中断的风险就是这个家庭的主要风险。这部分风险主要就是两块：因疾病或意外导致的身故或;...
银行存款10万元、股票2万元。周女士，在某私企工作，月收入5000元左右，去年一次性付款40万元买了一套50多平方米的房子，现有银行存款5万元，没有其他投资。二人均保障齐全。理财投资理财目标希望透过基金定投积累一些资金，为孩子积累教育金。定投规划金先生正处于事业发展的鼎盛期，可在控制风险的前提下分散投资;...
